QFAയ്ക്ക് പ്രവർത്തി പരിചയവും യോഗ്യതയും എന്നത്തേക്കാളും പ്രധാനമാണ്. ഫീസ്, യോഗ്യത, അനുഭവം എന്നിവ താരതമ്യം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുക: CCPC

ഇന്നത്തെ മത്സരാധിഷ്ഠിത സാമ്പത്തിക സേവന വിപണിയിൽ, യോഗ്യതയുള്ള സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് (QFA) വിന് പ്രവർത്തി പരിചയവും യോഗ്യതയും  എന്നത്തേക്കാളും പ്രധാനമാണ്. അല്ലെങ്കിൽ ഗുണത്തേക്കാളും ഏറെ ദോഷം ആയിരിക്കും ഉപഭോക്താവിന് ഉണ്ടാകുക. വിപണിയിൽ നിരവധി QFA ക്കാരുണ്ട് എന്നാൽ അവരെ തെരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ CCPC പറഞ്ഞിരിക്കുന്നവ ശ്രദ്ധിക്കുക. എന്തെല്ലാം നിങ്ങൾക്ക് ലഭിക്കണം

ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ  തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ ശ്രദ്ധിക്കുക 

സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നിയന്ത്രിക്കപ്പെടാതിരിക്കുകയും കാര്യങ്ങൾ തെറ്റായി പോകുകയും ചെയ്താൽ, പരാതികൾക്കുള്ള നടപടിക്രമങ്ങളിലേക്കും നഷ്ടപരിഹാര പദ്ധതികളിലേക്കും നിങ്ങൾക്ക് പ്രവേശനം ഉണ്ടായേക്കില്ല. കൂടാതെ, ഫിനാൻഷ്യൽ സർവീസസ് ആൻഡ് പെൻഷൻസ് ഓംബുഡ്സ്മാന് ഒരു അനധികൃത സ്ഥാപനത്തിനോ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനോ എതിരായ പരാതികൾ അന്വേഷിക്കാൻ കഴിയില്ല, അതിനാൽ അവരുമായി ബന്ധപ്പെടുന്നതിന് മുമ്പ് അവർക്ക് അധികാരമുണ്ടെന്ന് പരിശോധിക്കുന്നത് വളരെ പ്രധാനമാണ്.

STATUS : ഏത് തരത്തിലുള്ള സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നങ്ങളാണ് അവർക്ക് ഉപദേശം നൽകാനാവുകയെന്ന് പരിശോധിക്കുക. അവർ സ്വതന്ത്രരാണോ, അവർക്ക് വിപണിയിലുടനീളമുള്ള എല്ലാ സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നങ്ങളും പരിഗണിക്കാനും ഉപദേശിക്കാനും കഴിയുമോ, അല്ലെങ്കിൽ പരിമിതമായ എണ്ണം സാമ്പത്തിക സേവന ദാതാക്കളിൽ നിന്ന് ലഭ്യമായ സാമ്പത്തിക ഉൽപന്നങ്ങളിൽ മാത്രം?

സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് നിങ്ങളോട് ആദ്യമായി ഇടപെടുമ്പോൾ ഈ വിവരങ്ങൾ നിങ്ങൾക്ക് നൽകണം.

Qualifications and experience:: സാമ്പത്തിക ഉപദേശം നൽകുന്നതിന് സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന് അംഗീകൃത പ്രൊഫഷണൽ യോഗ്യതയുണ്ടോയെന്ന് പരിശോധിക്കുക. നിങ്ങളുടേതിന് സമാനമായ സാഹചര്യങ്ങളിൽ ആളുകളെ ഉപദേശിക്കുന്ന അനുഭവം അവർക്കുണ്ടോയെന്ന് പരിശോധിക്കുക, ഉദാഹരണത്തിന്, റിട്ടയർമെന്റ് പ്ലാനുകൾ, പ്രോപ്പർട്ടി വാങ്ങൽ തുടങ്ങിയവ.

FEES  : സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് എത്ര തുക ഈടാക്കുമെന്ന് കണ്ടെത്തുക. നിലവിലുള്ള ഉപദേശം നൽകുമോയെന്ന് പരിശോധിക്കുക, അങ്ങനെയാണെങ്കിൽ, അതിന്റെ വില എത്രയായിരിക്കും? സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന് ലഭിക്കുന്ന മറ്റ് പേയ്‌മെന്റുകളും ചോദിക്കുക, ഉദാഹരണത്തിന്, അവർ ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ വിൽക്കുന്ന സാമ്പത്തിക സേവന സ്ഥാപനത്തിൽ നിന്ന് അവർക്ക് കമ്മീഷൻ നൽകുകയാണെങ്കിൽ.

നിങ്ങൾ ആദ്യമായി ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവുമായി ഇടപെടുമ്പോൾ, അവരുടെ ചാർജുകളെക്കുറിച്ചുള്ള വിവരങ്ങൾ അടങ്ങിയ ഒരു രേഖ അവർ നിങ്ങൾക്ക് നൽകണം.

Compare: : ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, അവരിൽ ചിലരെ ബന്ധപ്പെടുകയും അവരുടെ ഫീസ്, യോഗ്യത, അനുഭവം എന്നിവ താരതമ്യം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുക.

SEE CCPC 👉: Where to find a regulated and qualified financial adviser with relevant experience

ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് എന്താണ്?

വ്യക്തികളെയും സ്ഥാപനങ്ങളെയും അവരുടെ പണം എങ്ങനെ കൈകാര്യം ചെയ്യണമെന്ന് തീരുമാനിക്കാൻ സഹായിക്കുന്ന ഒരാളാണ് സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്. അവരെ ഒരു വ്യക്തിയോ അല്ലെങ്കിൽ ഒരു കമ്പനിയോ കരാർ അടിസ്ഥാനത്തിൽ നിയമിച്ചേക്കാം. ഉപഭോക്താവിന്റെ ലക്ഷ്യങ്ങളെ ആശ്രയിച്ച്, നിക്ഷേപം, സമ്പാദ്യം, നികുതി ആസൂത്രണം തുടങ്ങിയ കാര്യങ്ങളിൽ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കാൻ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ സഹായിക്കും.

അംഗീകാരം: സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് നിയന്ത്രിക്കുന്നുണ്ടോയെന്ന് പരിശോധിക്കുക. അവരുടെ പേര് ഇവിടെ ടൈപ്പ് ചെയ്തുകൊണ്ട് നിങ്ങൾക്ക് ഇത് പരിശോധിക്കാം.

SEE QFA 👉Financial Service Provider Search

സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾ എന്താണ് ചെയ്യുന്നത്?

ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിന്റെ ദൈനംദിന ജീവിതത്തിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടാം:

• അക്കൗണ്ടുകൾ അവലോകനം ചെയ്യുന്നു
• ക്ലയന്റുകൾക്ക് വേണ്ടി ഓഹരികൾ വാങ്ങുകയും വിൽക്കുകയും ചെയ്യുന്നു
• അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് ഉപദേശം
• ക്ലയന്റുകളെ അവരുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ സഹായിക്കുന്നതിനുള്ള തന്ത്രങ്ങൾ വികസിപ്പിക്കുന്നു

 എന്താണ് QFA യോഗ്യത?

റിപ്പബ്ലിക് ഓഫ് അയർലണ്ടിലെ റീട്ടെയിൽ ഫിനാൻഷ്യൽ സേവനങ്ങളിലെ സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാക്കൾക്കുള്ള വ്യവസായ അംഗീകൃത, പ്രീമിയർ പദവി യോഗ്യതയാണ് ക്വാളിഫൈഡ് ഫിനാൻഷ്യൽ അഡ്വൈസർ (QFA) പദവി.

സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങളിൽ ഒരു കരിയർ പിന്തുടരുന്നവർക്ക്, ക്യുഎഫ്എ പരീക്ഷകൾ പലപ്പോഴും കരിയർ പുരോഗതിയുടെ കാര്യത്തിൽ പ്രക്രിയയുടെ അവിഭാജ്യ ഘടകമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. വ്യവസായത്തിനുള്ളിലെ നിയമങ്ങളുടെയും നിയന്ത്രണങ്ങളുടെയും നിലവാരം വർദ്ധിച്ചുകൊണ്ടിരിക്കുന്നതിനാൽ, പ്രൊഫഷണലുകൾക്ക് ഇതുപോലുള്ള പ്രസക്തമായ യോഗ്യതകൾ ലഭിക്കേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകതയും ഉണ്ട്. 

QFA പ്രോഗ്രാം നിങ്ങൾക്ക് എങ്ങനെ പ്രയോജനം ലഭിക്കും

QFA പ്രോഗ്രാം വിജയകരമായി പൂർത്തിയാക്കുകയും അംഗീകൃത പ്രൊഫഷണൽ QFA പദവി നേടുകയും ചെയ്യുമ്പോൾ, നിങ്ങൾക്ക് ഇവ ചെയ്യാനാകും:

• ലഭ്യമായ വിവിധ ലോൺ ഓഫറുകൾ, ഉൾപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന പ്രക്രിയ, ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് ഈ ഓഫറുകളുടെ പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ എന്നിവ സംബന്ധിച്ച് ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് യോഗ്യതയുള്ള ഉപദേശം നൽകുക
• ലഭ്യമായ റിട്ടയർമെന്റ് പ്രൊവിഷനുകളുടെ ആവശ്യകതയും തരങ്ങളും അത്തരം വ്യവസ്ഥകളുടെ നിയന്ത്രണവും നിയന്ത്രണങ്ങളും ചർച്ച ചെയ്യുക
• സാമ്പത്തിക സേവനങ്ങൾ നൽകുന്നതിൽ ഉപയോഗിക്കുന്ന പ്രസക്തമായ നിയന്ത്രണവും ഈ പരിതസ്ഥിതിയിൽ അത് ചെലുത്തുന്ന സ്വാധീനവും വിവരിക്കുക
• ഉപഭോക്താക്കളുടെ നിക്ഷേപ ആവശ്യങ്ങളുടെ തരങ്ങളും ഈ ആവശ്യങ്ങളുടെ ഫലമായി ഉണ്ടാകുന്ന പ്രധാന പ്രശ്നങ്ങളും വിശദീകരിക്കുക
• ഒരു ഉപഭോക്താവിന് അവരുടെ ലൈഫ് അഷ്വറൻസ് ആവശ്യങ്ങളെക്കുറിച്ചും അവർ എടുത്തേക്കാവുന്ന തീരുമാനങ്ങളുടെ പ്രത്യാഘാതങ്ങളെക്കുറിച്ചും സമർത്ഥമായ ഉപദേശം നൽകുക
• സാമ്പത്തിക ആസൂത്രണം സംബന്ധിച്ച് ക്ലയന്റുകൾക്ക് ശുപാർശകൾ നൽകാൻ വിശകലന കഴിവുകൾ ഉപയോഗിക്കുക.

കുറഞ്ഞ യോഗ്യത കോഡ്

പ്രൊഫഷണൽ ഡിപ്ലോമ ഇൻ ഫിനാൻഷ്യൽ അഡ്വൈസർ ഉള്ളവരെ യോഗ്യതയുള്ള ഫിനാൻഷ്യൽ അഡ്വൈസർ (QFA) പദവിക്ക് അപേക്ഷിക്കാൻ ക്ഷണിക്കുന്നു, അതുവഴി ഇനിപ്പറയുന്ന അഞ്ച് വിഭാഗങ്ങൾക്കായി നിർദ്ദിഷ്ട പ്രവർത്തനങ്ങൾ ക്രമീകരിക്കാനോ ഉപദേശിക്കാനോ ഏറ്റെടുക്കാനോ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്കായി സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ഓഫ് അയർലണ്ടിന്റെ മിനിമം കോംപിറ്റൻസി കോഡ് പാലിക്കുന്നു. റീട്ടെയിൽ സാമ്പത്തിക ഉൽപ്പന്നങ്ങളുടെ:

• ലൈഫ് അഷ്വറൻസ്
• പെൻഷനുകൾ
• സമ്പാദ്യവും നിക്ഷേപവും
• ഭവന വായ്പകൾ, ഭവന പുനഃസ്ഥാപന കരാറുകൾ, അനുബന്ധ ഇൻഷുറൻസുകൾ
• ഉപഭോക്തൃ ക്രെഡിറ്റ് കരാറുകളും അനുബന്ധ ഇൻഷുറൻസുകളും.

ധനകാര്യ പ്രൊഫഷണലുകളുടെ വിദ്യാഭ്യാസത്തിനും വികസനത്തിനുമുള്ള മികവിന്റെ കേന്ദ്രമാണ് LIA - സാമ്പത്തിക ഉപദേശക പരിശീലനത്തിൽ ഉയർന്ന നിലവാരമുള്ള നിലവാരം പ്രാപ്തമാക്കുന്നതിനും പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നതിനുമായി സമർപ്പിതമാണ്. തുടർച്ചയായ വിദ്യാഭ്യാസവും മുന്നോട്ടുള്ള പിന്തുണയും നൽകുന്നതിന് LIA  അംഗങ്ങളുടെ പേരിൽ  പ്രവർത്തിക്കുന്നു.

QFA പദവിയുടെ തുടർച്ചയായ ഉപയോഗം വാർഷിക CPD ആവശ്യകതകൾ നിറവേറ്റുന്നതിന് വിധേയമാണ്. ഇൻഷുറൻസ് ഇൻസ്റ്റിറ്റ്യൂട്ട്, LIA എന്നിവയിൽ നിന്നുള്ള പ്രതിനിധികൾ ഉൾപ്പെടുന്ന QFA ബോർഡാണ് QFA പദവിയുടെ മേൽനോട്ടം വഹിക്കുന്നത്.